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云南一女教师往自己账户汇228万“自证清白” 却发现被骗了

   07:46

  来源:涵涵话情感

云南一女教师往自己账户汇228万“自证清白” 却发现被骗了

  冒充公检法人员实施通讯诈骗已是屡见不鲜,但其手段不断翻新升级,令人防不胜防。

  “你涉嫌一起非法洗钱案,只有汇钱到指定账户才能证清白。”今年4月初,云南大理白族自治州一女教师接到自称是“公检法”工作人员的电话后,不断往自己的银行卡里汇入228万证明清白,谁曾想,存在卡里的这笔巨款竟“不翼而飞”。目前,警方已成立专案组对此事进行调查。

  5b0988e595225.cdn.sohucs.comimages201907237b53ec4c749c4ba78b850c13fc18bc3e.jpeg立案告知书。受访者供图

  讲述

  “公检法”打来电话称自己涉一宗洗钱案

  4月4日,大理某中学教师陈萌(化名)接到一号码为600开头的电话,接通后是一段反诈骗中心的客服录音,随后,电话那头传来一名男子的声音,其自称是北京“公检法”的赵刚。他告诉陈萌,在其所在县城某银行的一名高管涉嫌洗钱3000万被抓,经审讯供出陈萌等300人伙同洗钱。赵刚还称,据被抓的高管供述,他用一万多元在银行购买了她的所有个人信息并以此开户洗钱,经查,名为陈萌的账户上存有268万的赃款。赵刚要求陈萌往自己的卡里汇款268万以证明其有财产能力,不会参与洗钱且不用定罪。

  这名男子还要求陈萌每次转账后都必须关闭自己手机3至5分钟,并删除两人的通话记录,令人匪夷所思的是,他竟通过QQ出示了陈萌现用身份证的照片。为了证明自己的清白,陈萌听信了赵刚所说的话,开始往自己的银行账户内打钱。

  上当

  不断往银行账户内转钱以证清白

  陈萌告诉记者,在4月4日至6月19日之间,还有两人曾给她打过电话和发短信。其中,一人自称是“北京大兴分局刑侦队长周少华”,要求她以短信的方式汇报自己的行踪,包括上班、外出、吃饭、睡觉等极其细致的行为活动。另一人则自称是“中国最高检检察官葛海燕”,她不间断地向凑钱压力大的陈萌做心理疏导。

  在上述两人的配合诱导下,陈萌不断借钱汇入自己的银行卡里。“周少华和葛海燕曾警告我说,他们有手机监控,一旦我查看账户余额就会触动报警系统并影响案情处理。”因此,在汇款期间,陈萌从未打开过自己的手机银行app查看资产情况。

  然而,6月19日后,周少华和葛海燕竟再也没有联系过陈萌,如同人间蒸发了一般。她越想越觉得不对劲,开始对此事产生了怀疑,同月26日致电银行客服查询账户余额,被告知自己账户内的余额为零。“这个消息对我而言,如同晴天霹雳,钱去哪了?”因此时正值中考,作为班主任的陈萌只好先放下此事,全心看管学生备考。

  中考结束后,陈萌急匆匆赶去公安局报案。因受害人被蒙骗的时间长达近三个月,且被骗金额巨大作案手法严密,加之其是教师的身份,接到报案后,连民警都感到吃惊。

  还原

  关闭短信提醒后228万巨款被转走

  “我的银行账户明明之前开通了短信提醒服务,但在此期间从未收到过任何存取或转账的短信。”面对陈萌的质疑,涉事银行相关部门负责人在接受记者采访时表示,经科技部门调取数据,该客户曾在三个不同设备上登录了手机银行app并关闭了短信提醒、查询、转账等业务。而登录手机银行必须验证的信息包括签约的手机号、身份证号码、卡号、银行卡密码、发送到签约手机号码的验证码。

  据这名负责人介绍,2017年10月14日,陈萌开户时同时申请开通了网上银行、手机银行、短信提醒服务。经核实,开通网上银行及手机银行预留的手机号码和开户时客户留存的手机号码一致,开户资料齐全,客户签字确认完整。

  今年4月5日16时10分,陈萌到银行分行营业部向柜面咨询,称自己手机上已下载手机银行app,需查询在银行开立的储蓄卡能否转账及转账限额,查询后要求柜员办理限额提升业务,她按正常流程办理完业务后就离开了营业部。

  7月4日下午,警方要求银行协助查询陈萌开户信息和2019年4月1日至6月30日银行交易流水。根据警方查询人员口头描述,报案人员陈萌接到自称是公检法人员电话,要求其提供财力证明,将其名下资金归集到XX银行储蓄卡中,并要求她每次将钱从各银行账户转入XX银行账户后都关闭手机3至5分钟,而陈萌按要求配合完成了操作。

  5b0988e595225.cdn.sohucs.comimages20190723b8c35fe7604742dca56ba23a2c25cf46.jpeg陈萌账户里的钱被多次转走。受访者供图

  “从客户账户交易流水看,开户至2019年4月4日账户并未发生任何交易,4月5日启用后资金分散转入后立即分散转出,当日不留余额,入账资金和出账资金持平,均为228万。”涉事银行负责人说,从4月5日至6月21日,转入笔数69笔,转入交易对手固定为陈萌(农业银行和云南省农村信用社)的同名账户和嘉联支付有限公司备用金;转出57笔,转出交易对手分散,共21个,其中个人客户17个,公司账户4个。

  事发后,银行已建议陈萌先将卡片进行挂失处理,耐心等待公安局的调查结果。此外,该银行分行已经将反馈报告送至人民银行大理州中心支行和大理银保监分局,已按正常流程及时完成警方的查询,认真配合调查并期待调查结果尽早落实。同时,分行也将持续加强防范电信诈骗公众宣传教育专题活动,保障客户财产安全。

  记者了解到,目前,当地警方已成立专案组侦破此案。

  新闻多看点》》》

  冒充“公检法”是目前比较常见的诈骗形式之一,但是上当的人不在少数,随着手段的升级,不少人更是防不胜防。

  一日内发生3起 3女子被骗24万余元

  日前,广东省佛山禅城一日内接连发生了3起冒充公检法诈骗案件,被骗对象均是“90后”的年轻女士。

  4月7日11时许,今年27岁的何女士接到一陌生男子来电,自称是广东省通信管理局的工作人员,称有人使用何女士的身份信息在北京申请了手机卡,并发布了违规信息。由于该号码还涉及洗黑钱,当前已被北京市公安局立案侦查。被吓到的何女士信以为真,连忙询问解决办法。于是,电话被转接到了自称叶警官的男子处。在叶警官的“指导”下,何女士退出了微信登录,还把自己的全部银行卡账号都告诉了对方。

  “你涉嫌参与洗钱,只有把资金转到检察院账户,并通过核查才能洗脱嫌疑。”叶警官随后的一番话让何女士将信将疑。为了让何女士信服,对方特意告诉她已经冻结其名下农业银行储蓄卡。何女士急忙赶到附近的ATM尝试取款,果然发现银行卡被吞掉了,于是便完全相信了对方的话,把名下多元存款全部转到了所谓的安全账户。

  4月8日上午8时许,叶警官再次致电何女士,以检察院需要查看何女士征信情况为由,向何女士发送了多个借贷平台,并要求其进行注册贷款。待何女士完成上述步骤后,叶警官又要求她将贷款得来的10万余元资金全部通过网上银行转账,统统汇入安全账户。一直到当日16时许,何女士再次寻找对方询问资金核实情况时,才发现之前所有的通讯信息全部无效,何女士这才惊觉被骗,于是连忙到派出所报警求助。

  无独有偶,4月8日当天,禅城辖区内也有两名“90后”女子被人以类似的冒充公检法手段诈骗,总共损失了10万余元。

  诈骗手段升级 女子被骗 70 多万元

  家住南京鼓楼区的张女士在 " 南京市举报中心 "、" 北京某法院法警 " 和 " 赴南京专员 " 共同打造的 " 线上恐吓 + 线下上门 " 骗局下,将 70 多万元家底汇给了骗子。

  4 月 8 日,张女士接到自称 " 南京市举报中心 " 工作人员的电话,称她涉嫌被人盗用信息并参与一起洗钱案件,要求她立刻报警,或由 " 举报中心 " 代为报案,否则将关停张女士的手机。接到这个电话后,张女士有些慌张,便委托对方报案。

  过了没多久,张女士接到自称是北京某法院 " 林警官 " 的电话,要求互加 QQ 后细说案情。" 林警官 " 称,张女士的个人信息被他人冒用并实施诈骗,卷入了一起国家二级保密案件,张女士需要证明个人资产的来源清白,否则将冻结其全部财产。为打消张女士的疑虑," 林警官 " 还表示,很快会有专员前往南京与张女士会面,并递交官方证明。

  第二天,张女士和 " 专员 " 在南京约好见面地点,当看到 " 专员 " 送来的伪造文件后,张女士对自己卷入洗钱案一事深信不疑,开始 " 协查办案 ",并按照对方 " 不得泄露侦办内容 " 的要求,没有将此事告诉其他人。

  根据 " 林警官 " 的指示,张女士将所有存款转为活期,甚至连购买的保险都全部退保,之后将 70 余万元分多次存入对方指定的所谓 " 安全账户 ",接受 " 警方 " 核查。最后,张女士还按照要求,将之前与 " 林警官 " 的所有通话和聊天记录全部删空。

  4 月 12 日,张女士的丈夫发现银行账户异常,问过张女士后,夫妻俩分析应该是遭遇到了诈骗,于是赶紧报警。

  换汤不换药 除了“公检法”骗子还冒充这些部门

  2019年1月6日,赵某静报案称:其在焦作市解放区某小区家中接到自称是上海嘉定医保中心工作人的电话,对方称其医保卡违规报销医疗费后将电话转接至一自称“上海嘉定的郑警官”的男子并添加该男子QQ,该男子称其医保卡涉嫌违规操作,其名下支付宝、银行卡将被冻结,让其将支付宝借呗的金额取出后转给对方。其通过支付宝借呗内的元钱提现取出后,通过无卡转账到对方账户。

  2019年1月5日,李某粉报案称:其在沁阳市某村家中,接到自称是焦作社保中心工作人员的电话,对方称其的社保卡在上海嘉定区涉嫌骗保将被终身冻结,其称未去过上海,后将电话转接至一自称“上海嘉定的郑警官”的男子并添加该男子QQ,视频中对方让其提供名下的所有银行卡信息,对方称两个小时内银行卡将会被冻结,其到银行ATM机查询卡确实被吞了,后其按照对方要求将信用社的那张银行卡开通了电子银行,然后4笔共计存入银行卡内元,又将余额宝里的钱提现到银行卡内,随后其将手机收到的验证码全部提供给对方,后对方一直让其存款,其意识到被骗。

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